银行卡乱现象何时终结
2016年11月23日（） | 
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近年来，电信诈骗手段翻新快、作案流程快，令人防不胜防。在许多电信诈骗案中，不少犯罪分子使用的银行卡，有的是持卡人卖给他人的；有的是居民身份证丢失后，被人冒名开卡。不法分子诈骗得手后，大多会迅速将资金通过网上银行，转移到多张银行卡，然后，再从ATM机将钱取走，这极大地增加了案件的侦查难度。另外，由于银行卡的开户人与使用人并非同一人，就算使用人用银行卡做了违法事情，警方也很难通过开户信息找到使用人。
专家认为，网络诈骗屡禁不止，与我国金融监管体制不完善有一定关系。比如，很多受害人给诈骗分子汇完钱款后，过了一段时间才发觉上当。公安机关接到报案后，会请银行对相关银行卡进行紧急止付，而由于银行内部没有配套机制，往往无法及时采取应对措施。
强化监督管理
据悉，央行发布《通报》的目的，主要是避免银行卡沦为不法分子进行诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等违法活动的工具。
业内人士指出，相关部门应尽快出台管控细则，不能让银行自行决定是否发卡。面对竞争越来越激烈的金融市场，银行要通过自我转型和变革，顺应市场发展，从而在各种竞争中保障自己业务收益。中国人民银行福州中心支行王潮端也指出，应加大监管力度，各银行建立有效的战略联盟，形成联合预警机制。
日前，中国人民银行太原中心支行张晓红发文指出，可以综合运用云计算、大数据和移动互联网等新兴技术，创新监管模式，建成一个适应收单市场发展的，完整统一、技术先进、高效稳定的银行卡收单业务监管系统平台。应强化收单业务监管，健全收单业务监管执法体系，实现收单业务监督工作实时、动态和科学管理。
